TRANSMISSION DE MON PATRIMOINE
Comment optimiser la transmission de mon patrimoine ? Cette question, que vous vous poserez nécessairement un jour, mérite une préparation bien en amont. Dans cette optique, votre conseiller vous aidera à mettre en place la stratégie qui répond le mieux à vos objectifs, tout en optimisant les incidences fiscales de vos options.
Les clés d’une transmission de patrimoine réussie
Je fais un diagnostic précis de mon actif successoral (mobilier, immobilier, financier) avec mon conseiller en Banque Privée
Donation simple, donation-partage, démembrement, transmission par l’assurance vie… Identifiez avec votre conseiller les placements et outils les plus adaptés à vos objectifs de transmission.
Je fais le point régulièrement pour intégrer chaque évolution de ma situation personnelle dans la stratégie mise en place
Depuis 2019, plus de 1 500 000 arbres plantés ou régénérés(1) !
Grâce à l’initiative « 1 contrat signé = 1 arbre planté ou régénéré » dans votre région(2) pour chaque adhésion à un contrat d’assurance vie ou prévoyance éligible.
(1) Au 31/12/2022 (2) France métropolitaine, hors Corse
Vous souhaitez en discuter ?
À partir de quand anticiper la transmission de son patrimoine ? Par quoi commencer ? Qui est concerné ? Autant de questions légitimes auxquelles répondra votre conseiller en réalisant avec vous un état des lieux préparatoire.
Le mécanisme de la donation permet d’aider les plus jeunes à prendre leur départ dans la vie en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse.
Lire l'articleTrouver les placements qui mettront vos proches à l’abri fait partie des points clés de votre stratégie patrimoniale. Votre conseiller en Banque Privée est là pour répondre à vos interrogations et vous orienter vers les solutions adaptées.
Simple à réaliser, la donation est un bon moyen d’anticiper la transmission de son patrimoine à ses héritiers, tout en bénéficiant d’abattements fiscaux intéressants. Plusieurs types de donation existent. Discutez-en avec votre conseiller pour déterminer celles qui répondent le mieux à vos objectifs successoraux.
Donation de biens ou don de sommes d’argent : une transmission de patrimoine réussie est celle qui concilie les projets des enfants et les intentions des parents.
Lire l'articleFiscalité des placements, abattements, exonérations, taxes, etc. Faire le point sur les droits de succession dont vos héritiers devront s’acquitter est important pour optimiser la stratégie successorale que vous souhaitez mettre en place.
Pour Laurent Lafayne, conseiller privé au Credit Agricole Provence Côte d’Azur, la Société Civile Immobilière (SCI) facilite la détention d’un bien familial et sa transmission tant pour des raisons économiques que fiscales.
Lire l'articleOrganiser la transmission de votre entreprise est une tâche complexe et méticuleuse. Appuyez-vous sur l’expertise de conseillers spécialisés afin de maîtriser l’ensemble des enjeux fiscaux, juridiques et patrimoniaux pour garantir le succès de l’opération.
Parce que transmettre votre patrimoine dans de bonnes conditions est aussi important que le construire, nous vous accompagnons pour choisir les dispositifs adaptés.
S’il est généralement conseillé d’ouvrir et d’alimenter un contrat d’assurance vie avant 70 ans, cela l’est également au-delà. Michel Bonifay, Responsable du desk Banque du patrimoine au Crédit Agricole Alpes Provence, nous explique en quoi l’assurance vie reste une solution patrimoniale à considérer après 70 ans.
Conseil de famille, charte familiale… nombreux sont les outils pour stabiliser l’actionnariat des entreprises familiales. Le point avec Jean-François Desbuquois, avocat associé du cabinet FIDAL, directeur technique national du département Droit du patrimoine, Alain-François Chéneau, avocat associé du cabinet FIDAL, directeur technique national du département Droit des sociétés, et Tanneguy de Vautibault, ingénieur patrimonial au Crédit Agricole Anjou Maine.
Vous partez travailler à l'étranger ? Vous vous expatriez ? Pouvez-vous conserver votre contrat d'assurance vie ou votre PEA en France ? Qu’en est-il de l’immobilier ? Voici quelques précisions en matière d’épargne financière.
